| 风险责任人： | 风险责任人信息披露公告 | ||
| 行政责任人： | 朱健 | 行政责任人职务： | 总经理 |
| 行政责任人类型： | 授权总经理 | 是否履行完备的授权程序： | 是 |
| 行政责任人性别： | 男 | 行政责任人出生年月： | 1969-11 |
| 行政责任人学历： | 研究生 | 行政责任人学位： | 硕士 |
| 行政责任人入司时间： | 2018-07-17 | 行政责任人所在部门： | 高管团队 |
| 行政责任人专业资质： | 无 | 行政责任人专业技术职务： | 全国经济专业技术资格(中级) |
| 专业责任人： | 林文杰 | 专业责任人职务： | 信用管理部总经理 |
| 专业责任人类型： | 授权的相关资产管理部门负责人 | 是否履行完备的授权程序： | 是 |
| 专业责任人性别： | 男 | 专业责任人出生年月： | 1979-05 |
| 专业责任人学历： | 研究生 | 专业责任人学位： | 博士 |
| 专业责任人入司时间： | 2018-10-08 | 专业责任人所在部门： | 信用管理部 |
| 专业责任人专业资质： | 金融风险管理师(FRM) | 专业责任人专业技术职务： | 全国经济专业技术资格(高级) |
| 整体评估情况： | |||||||||
| 专业委员会设置： | |||||||||
| 委员会名称： | 风险管理与内部控制委员会 | 所属层级： | 经营管理层 | ||||||
| 委员会名称： | 董事会审计与风险委员会 | 所属层级： | 董事会 | ||||||
| 信用评估部门设置： | |||||||||
| 部门名称： | 信用管理部 | ||||||||
| 发文时间： | 2021-01-25 | 文件名称(含文号)： | 关于印发优化调整后的部门职责、岗位说明书的通知（光保资发〔2021〕52号） | ||||||
| 岗位设置： | 信用分析岗,信用研究岗,部门负责人 | ||||||||
| 防火墙机制： | 为保证信用评级工作的独立性，公司建立防火墙制度，主要是与各项业务的隔离机制，包括管理架构、职能分工、业务操作和绩效考核四个层面。具体包括：1、信用管理部与各业务部门相互独立，并由公司不同领导分管。2、投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员分离，信用评估人员不兼职投资人员。3、信用业务操作独立，信用评级的绩效考核主要依据评级工作的科学性和及时性，考核信用评级的质量。4、评审小组成员及信用评级人员与被评级项目有利益关系的应当回避。防火墙机制建设情况符合规定。 | 评估结果： | 符合规定 | ||||||
| 整体评估情况： | ||||||
| 专业队伍人员基本信息： | ||||||
| 序号 | 姓名 | 岗位 | 是否为能力标准要求的专职人员 | 相关经验类型 | 相关经验年限 | |
| 1 | 董洪延 | 信用分析岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 7.69 | |
| 2 | 胡鑫 | 信用分析岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 12.61 | |
| 3 | 于波 | 信用分析岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 19.70 | |
| 4 | 李铭 | 信用分析岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 11.86 | |
| 5 | 马浩翔 | 信用分析岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 8.18 | |
| 6 | 马睿 | 信用研究岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 5.02 | |
| 7 | 翟忆辰 | 信用研究岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 9.19 | |
| 8 | 林文杰 | 部门负责人 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 14.54 | |
| 整体评估情况： | ||
| 制度内容 | 评估结果 | 制度明细 |
| 信用风险管理制度： | ||
| 信用评级制度： | 符合规定 |
文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 交易对手管理制度： | 符合规定 |
文件名称：交易对手信用风险和授信管理办法, 发文文号：光保资发〔2024〕40号, 发文时间：2024-10-23, |
| 管理机构和基本职责： | 符合规定 |
文件名称：信用债券池管理办法, 发文文号：光保资发〔2020〕162号, 发文时间：2020-06-17, 文件名称：风险管理办法, 发文文号：光保资发〔2023〕472号, 发文时间：2023-08-04, 文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 风险跟踪与监测制度： | 符合规定 |
文件名称：交易对手信用风险和授信管理办法, 发文文号：光保资发〔2024〕40号, 发文时间：2024-10-23, |
| 管理权限和履职机制： | 符合规定 |
文件名称：风险管理办法, 发文文号：光保资发〔2023〕472号, 发文时间：2023-08-04, 文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 应急预案： | 符合规定 |
文件名称：交易对手信用风险和授信管理办法, 发文文号：光保资发〔2024〕40号, 发文时间：2024-10-23, |
| 授信管理制度： | 符合规定 |
文件名称：交易对手信用风险和授信管理办法, 发文文号：光保资发〔2024〕40号, 发文时间：2024-10-23, |
| 信用评级基础制度： | ||
| 信用评级方法细则： | 符合规定 |
文件名称：信用评级方法细则, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 信用评级报告准则： | 符合规定 |
文件名称：信用评级报告准则, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 防火墙制度： | 符合规定 |
文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 尽职调查制度： | 符合规定 |
文件名称：信用评级尽职调查制度, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 跟踪评级和复评制度： | 符合规定 |
文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 信用评级操作流程： | 符合规定 |
文件名称：信用评级管理办法, 发文文号：光保资发〔2025〕58号, 发文时间：2025-10-23, |
| 信用评级议事规则： | 符合规定 |
文件名称：信用评级议事规则, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 信用评级符号体系： | ||
| 信用评级符号体系： | 符合规定 |
文件名称：信用评级符号体系, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 增信措施评估原则： | ||
| 增信措施评估原则： | 符合规定 |
文件名称：债务工具增信评估管理办法, 发文文号：光保资发〔2021〕6号, 发文时间：2021-01-05, |
| 整体评估情况： | |||
| 信用评级系统： | |||
| 系统名称： | 信用管理平台V3.0 | ||
| 上线时间： | 2020-12-31 | 评估结果： | 符合规定 |
| 主要功能： | 系统包括信息集成、评级结果输出等模块；信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累计违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存。信用评级系统能对信用评估产生实质影响。 | ||
| 整体评估情况： |
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根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。 我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。 |